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Eventos FEPCMAC > Eventos-mar-2019 > Análisis y Evaluación de Créditos Mediana Empresa y Gestión de Cartera No Minorista – 14 y 15 de Marzo

Análisis y Evaluación de Créditos Mediana Empresa y Gestión de Cartera No Minorista - 14 y 15 de Marzo

POST - ANALISIS Y EVALUACION

El Core del negocio Microfinanciero reside la colocación de créditos saludables. En la medida que una organización Microfinanciera mantiene una fuerte colocación de créditos y éstos son saludables, se mantiene la calidad de la cartera, y la institución toda se beneficia con las buenas prácticas.

Esta es una labor muy delicada, y es necesario contar con personal debidamente capacitado en modernas técnicas de gestión crediticia para atender con calidad a los clientes, que los créditos sean saludables y la organización pueda mantener su crecimiento organizadamente.

El Workshop de Microfinanzas Gestión Crediticia para No Minorista está estructurado para lograr las siguientes competencias en los participantes:

  • Conoce las principales normativas vigentes relacionadas a la Banca no Minorista, así como la importancia de la información económica que influyen en las empresas.
  • Identifica la información cualitativa relevante que influye en la evaluación del crédito.
  • Realiza un análisis cuantitativo a la empresa durante la evaluación del crédito no minorista.
  • Utiliza herramientas como el flujo de caja para hacer un análisis de la capacidad de pago.
  • Conoce las herramientas financieras para hacer un análisis financiero de la empresa

Dirigido

Funcionarios que se desenvuelven directa o indirectamente con las áreas de

  • Créditos
  • Cobranzas
  • Riesgos
  • Finanzas

Lugar y Fecha

Lugar: FEPCMAC Conde de Chinchón 918 – San isidro

Fecha: Jueves 14 y viernes 15  de Marzo, 2019

Estrategias de Enseñanza – Aprendizaje

Totalmente interactiva, propiciando espacios en que los participantes comparten experiencia y reflexionan acerca de situaciones concretas, extraídas de la amplia experiencia de los expositores. Se propicia el análisis y discusión par ala adecuada toma de decisiones .

Se desarrollan casos prácticos para la interpretación de Estados Financieros en la evaluación del crédito no minorista.

  • Normatividad relacionada con la evaluación crediticia no minorista:
  • Clasificación del deudor: Res. 11356-2008 y Res. 14353-2009
  • Información mínima para la evaluación crediticia: Circular F524-2010
  • Gestión de riesgo Crediticio: Res. 3780-2011
  • Aspectos generales relacionados con la macroeconomía
  • Análisis de variables macroeconómicos que afectan el entorno financiero.
  • Análisis de sectores productivos en el país.
  • Lectura de información económicas que afecta a las empresas
  • Aspectos Internos y del Entorno Económico donde se desenvuelve el negocio
  • Dirección y Gerencia empresarial
  • Condiciones de mercado: Tipo de Negocio y estacionalidad
  • Poder de negociación de proveedores y clientes
  • Factores de contexto: Efectos macroeconómicos, situación del sector o actividad, factores políticos, sociales y ambientales a considerar
  • Situación de sectores, actividad, perspectivas del negocio.
  • Importancia de los Estados Financieros en la evaluación crediticia
  • Interpretación de los Estados financieros en el proceso de evaluación del crédito
  • Análisis del Balance General
  • Análisis del Estado de resultado o de Ganancias y Pérdidas
  • Análisis del Estado de Flujo de Efectivo como herramienta de evaluación crediticia
  • Análisis del estado de Cambio Patrimonial
    • Revisión de las Notas de los Estados Financieros
    • Importancia del EBITDA
    • Métodos de análisis de Estados Financieros.
  • Método Estructural o vertical.
  • Método de tendencias u horizontal
    • Análisis de los ratios financieros
    • Caso aplicado: Elaboración de estados financieros de una empresa industrial.
    • Caso aplicado: Análisis del Flujo de Efectivo como herramienta de evaluación crediticia de una empresa Industrial
    • Caso aplicado: Análisis de los ratios relevantes en la evaluación de un crédito comercial
  • Importancia de la medición de la capacidad de pago a través del flujo de caja de un negocio
  • Factores a considerar en la proyección del Flujo de Caja: factores externos e internos, criterios estadísticos, no estadísticos y mixtos
  • Proyección de ventas y gastos y otros rubros importantes
  • Análisis del flujo de caja
  • Sensibilidad en escenarios negativos al Flujo de Caja en base a factores del entorno del negocio
  • Caso aplicado: Proyección de la información financiera y análisis de sensibilidad considerando escenarios
  • El diagnostico empresarial y el Informe de Gerencia
  • Análisis del método del ciclo de conversión de Efectivo
  • Análisis de costo, volumen y utilidad
  • Análisis del apalancamiento operativo y financiero
  • Informe de la situación del créditos posterior al desembolso
  • Caso aplicado: Análisis del ciclo de conversión de Efectivo de una empresa industrial